Üye GirişiŞirket borçluluk oranı analizi, finansal kaldıraç yapısı, borç/özkaynak dengesi ve borç çevirme risklerini kurumsal raporla inceleyin.
Şirket borçluluk oranı (finansal kaldıraç), toplam varlıkların ne kadarlık kısmının yabancı kaynaklarla fonlandığını ortaya koyan en kritik mali yapı göstergesidir. KGKAnaliz, borç vadesi uyumunu, faiz karşılama kapasitesini ve özkaynak güvenliğini otomatik hesaplayarak yönetim kuruluna ve finans kuruluşlarına sunulabilir açıklanabilir raporlar üretir.
Toplam borç / toplam aktif oranının %50'nin altında olması özkaynak ağırlıklı güvenli yapıyı, %50 - %70 arası dengeli finansmanı, %70 üzerindeki seviyeler ise yüksek faiz ve refinansman kırılganlığını gösterir.
Yalnızca toplam borç miktarı değil; kısa vadeli borçların dönen varlıklarla, uzun vadeli borçların duran varlıklarla dengelenmesi ve faaliyet kârının finansman giderlerini karşılama katsayısı (Faiz Karşılama Oranı) birlikte analiz edilir.
Finans kuruluşları kredi tahsis süreçlerinde borçluluk ve kaldıraç rasyolarını birincil risk kriteri olarak değerlendirir. Otomatik risk notları olası borç çevirme baskılarını erkenden görünür kılar.
Genel finansal kabulde toplam borçların toplam aktiflere oranının %50-%65 aralığında olması dengeli kabul edilir. Sermaye yoğun sanayi sektörleri ile hızlı nakit üreten perakende sektörleri arasında farklılıklar gözetilmelidir.
Hayır. Yatırım dönemindeki şirketlerde kârlı projeler kaldıraçla finanse edilebilir. Ancak faaliyet kârı faiz yükünü karşılamakta zorlanıyorsa ve kısa vadeli borç baskısı artıyorsa risk kritiktir.
Ayrıntılı bilanço ve gelir tablosu veya detaylı mizan yüklenmesi borç yapısının ve faiz karşılama oranlarının eksiksiz hesaplanması için yeterlidir.
Önizleme akışı kullanıcıya değer gösterir; tam rapor ve WhatsApp/e-posta dönüşümü için hazır bir huni oluşturur.