Finansal Kaldıraç Analizi
Borçluluk Oranı Hesaplama
Toplam borçların toplam aktiflere oranını hesaplayarak finansal kaldıraç ve risk sinyallerini görün.
Girdi Bilgileri
Mali Yapı OranlarıKullanılan Formül
Kaldıraç Oranı = Toplam Yabancı Kaynaklar / Toplam Aktifİşletme varlıklarının yüzde kaçının borçlarla (kısa ve uzun vadeli) finanse edildiğini gösterir. Genel kabul gören üst sınır %60 - %70 bandıdır.
Hesaplama Sonucu
—Veriyi kontrol edin
Kritik RiskHassasOptimalYüksek / Atıl
Hesaplama için tüm alanları doldurun. Gerçek sıfır değerlerini 0 olarak girin.
Önerilen Mali ve Hukuki Aksiyonlar
- Oranın %70'in üzerinde olması şirketin faiz oranları ve piyasa dalgalanmalarına karşı kırılgan olduğunu gösterir.
- Finansman giderleri karşılama oranı (Faiz Karşılama) ile birlikte incelenmelidir.
- Kısa vadeli ve uzun vadeli borçların ağırlığı vade uyumu açısından ayrıştırılmalıdır.
Sektörel Standartlar ve Karşılaştırma Matrisi
Türkiye piyasasında faaliyet gösteren farklı sektörlerin bilanço dinamikleri ve ideal referans aralıkları:
| Sektör / Kategori | Referans Aralık | Finansal Değerlendirme & Yorum |
|---|---|---|
| Düşük Risk / Güvenli | < %50 | Özkaynak ağırlıklı finansman, faiz ve borç baskısı düşüktür. |
| Orta Düzey / Dengeli | %50 - %65 | Kaldıraç avantajı korunurken finansal risk kontrol altındadır. |
| Yüksek Risk / Dikkat | > %70 | Kredi ve faiz yükü kârlılığı baskılayabilir, refinansman riski doğar. |
İlgili Hesaplama Araçları
İlgili Finansal Analiz Sayfaları
İlgili Rehber ve Mevzuat Yazıları
Otomatik Finansal Raporlama
Ücretsiz Mizan Önizlemesi Al Bu tek hesaplamayı mizan, bilanço ve gelir tablosuyla birleştirin.
KGKAnaliz, Excel mizanınızı veya e-Defter verilerinizi okuyarak Cari Oran, Asit-Test, TTK 376 Sermaye Koruma ve 2026 Bağımsız Denetim Hadleri dahil 25+ finansal kontrolü saniyeler içinde kaynaklı PDF ve DOCX rapora dönüştürür.